Cumplimiento
Política pública de prevención de lavado de dinero y financiación del terrorismo para onboarding, pagos y payouts en Mimo.
20 de abril de 2026.
Onboarding, pagos de fans, soporte tipo cash, revisión de retiros y restricciones por riesgo.
Mimo aplica controles internos y también trabaja con socios de pago y payout que hacen verificaciones y controles regulatorios adicionales.
Atajos
Usa estos atajos para ir al bloque que suelen pedir bancos, procesadores y socios de payout.
Esta Política AML describe los controles que Mimo aplica para detectar, prevenir y escalar riesgos de lavado de dinero, financiación del terrorismo, fraude, evasión de sanciones y otras actividades ilícitas relacionadas con la plataforma.
Mimo es una plataforma de wishlist y pagos a creadores, no un canal abierto para transferencias anónimas entre personas. Cuando una función depende de un proveedor de pagos o payouts regulado, parte del onboarding, screening, monitoreo y reporting puede ser realizada por ese socio además de los controles internos de Mimo.
Podemos pedir nombre legal, fecha de nacimiento, dirección, documento oficial, información fiscal, titularidad real o pruebas adicionales antes de habilitar ciertas funciones.
Aplicamos revisión reforzada cuando vemos más riesgo, por ejemplo actividad inusual, uso de terceros, incompatibilidad entre perfil y transacciones, o exposición a jurisdicciones o listas sensibles.
Podemos limitar checkout, bloquear cash goals, retrasar retiros, pedir nueva verificación o cerrar cuentas si el riesgo no se puede mitigar de forma razonable.
Mimo y/o sus socios pueden hacer screening contra listas de sanciones, señales de fraude, listas internas de bloqueo y otras fuentes de riesgo antes o después del onboarding, durante checkout, o antes de aprobar un payout.
También podemos revisar actividad con exposición a jurisdicciones restringidas o a personas políticamente expuestas cuando el nivel de riesgo lo justifique.
Mimo mantiene procesos para revisar patrones de transacción, comportamiento de cuentas, solicitudes de payout, disputas, devoluciones y otros eventos que puedan indicar riesgo elevado. Las alertas pueden revisarse manualmente, automáticamente o a través de herramientas de socios de riesgo y pago.
Cuando una revisión está abierta, Mimo puede pedir contexto adicional, pausar funciones, cancelar una transacción, retrasar un payout o cerrar la cuenta. Cuando la ley o el marco del socio lo exijan, la actividad sospechosa puede escalarse al proveedor regulado correspondiente o a la autoridad competente.
Mimo conserva registros razonablemente necesarios para demostrar cumplimiento, investigar alertas, resolver disputas y responder a solicitudes válidas de socios o autoridades. Eso puede incluir datos de onboarding, verificaciones, referencias de transacción, historial de payout, comunicaciones de revisión y evidencia de decisiones internas.
Salvo que una ley aplicable o un socio exijan otro plazo, Mimo busca conservar la documentación AML relevante por al menos cinco años después del fin de la relación o de la transacción puntual correspondiente.
Mimo revisa esta política y sus controles relacionados cuando cambian sus flujos de producto, socios de pago, requisitos regulatorios o patrones de riesgo. Mimo también puede actualizar procedimientos internos, umbrales y requisitos documentales sin aviso público cuando sea necesario para prevenir abuso o cumplir obligaciones legales.
Si un banco, proveedor o socio de cumplimiento pide una copia de esta política, este enlace público puede compartirse directamente. Si también piden documentos de soporte adicionales, como estructura de payout, factura de proveedor o extractos bancarios, esos materiales se gestionan por separado y pueden estar sujetos a revisión manual.
Escríbenos si necesitas una versión PDF, una carta de acompañamiento o contexto adicional para onboarding con pagos o payouts.